เรื่องการเงินที่ชัดเจน
ทำให้เป้าหมายชีวิตไปได้ไกลกว่า
Wealth Integrator ช่วยคุณออกแบบระบบการเงินส่วนบุคคลตั้งแต่เอกสารชิ้นแรกจนถึงพอร์ตเกษียณ ด้วยที่ปรึกษาคุณวุฒิตัวจริง (IP License & AFPT™) ผสานระเบียบวิธีวิเคราะห์ที่เป็นระบบจากประสบการณ์ System Integrator 18+ ปี แนะนำอย่างเป็นกลาง ไม่ยัดเยียดผลิตภัณฑ์
- ปรึกษาครั้งแรกฟรี 60 นาที
- คุณวุฒิ IP License & AFPT™
- เป็นกลาง ไม่ยัดเยียดสินค้า
วิเคราะห์ข้อมูลและระบบ
(IP, AFPT, Finnomena, AIA)
คัดเลือกจากทุก บลจ. ทั่วไทย
ไม่มีข้อผูกมัดใดๆ
เรื่องการเงินที่สำคัญ
ให้เราดูแลครบในที่เดียว
ลดความเสี่ยงจากการจัดพอร์ตที่ผิดทิศ และประหยัดเวลาการลองผิดลองถูก ด้วยที่ปรึกษาที่ผสานความเชี่ยวชาญทั้งการลงทุน ประกันชีวิต ภาษี และระเบียบวิธีคิดที่เป็นระบบ
วางแผนการเงินองค์รวม & เกษียณอายุ
เห็นภาพรวมทรัพย์สิน จัดการกระแสเงินสด และวางแผนเกษียณอย่างมั่นใจ
รวบรวมข้อมูลสินทรัพย์ หนี้สิน รายรับ-รายจ่าย คำนวณ Cash Flow และเดือนอยู่รอด (Runway) เพื่อวางแผนการเงินที่ครอบคลุมทุกเป้าหมายของชีวิต
- งบดุลทรัพย์สินส่วนบุคคลและงบกระแสเงินสด
- แบบจำลองเงินเกษียณคำนวณตามเงินเฟ้อจริง
- แผนรับมือสภาพคล่องและเงินสำรองฉุกเฉิน
บริหารพอร์ตการลงทุน & กองทุนรวม
คัดสรรกองทุนรวมชั้นนำจากทุก บลจ. ทั่วไทย อย่างเป็นกลาง
จัดพอร์ตกระจายความเสี่ยงตามระดับความเสี่ยงที่แท้จริงของคุณ ผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena ไร้การผูกขาดค่าย พร้อมระบบติดตาม Rebalance สม่ำเสมอ
- เข้าถึงกองทุนรวมจากทุก บลจ. ในพอร์ตเดียว
- แผนจัดพอร์ต DCA และ Lump-sum ตามเป้าหมาย
- ดูแลโดยผู้วางแผนการลงทุน (IP License) จาก ก.ล.ต.
วางแผนประกันชีวิต & สุขภาพครอบครัว
สร้างแนวป้องกันความเสี่ยง ไม่ให้ค่ารักษาพยาบาลกระทบเงินเก็บ
วิเคราะห์สวัสดิการและกรมธรรม์เดิม ปิดช่องโหว่ค่ารักษาพยาบาล โรคร้ายแรง และคุ้มครองรายได้ของเสาหลักครอบครัวอย่างคุ้มค่า ไม่ซื้อซ้ำซ้อน
- ตรวจเช็กความคุ้มครองและความซ้ำซ้อนของกรมธรรม์เดิม
- แผนประกันสุขภาพเหมาจ่ายและโรคร้ายแรงที่เหมาะสม
- วางแผนทุนประกันคุ้มครองรายได้ครอบครัว
วางแผนภาษี & ส่งต่อมรดก
ใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีสูงสุด และส่งต่อความมั่งคั่งอย่างราบรื่น
วางแผนลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาผ่านกองทุน SSF, RMF, ThaiESG และประกันชีวิต พร้อมคำปรึกษาการส่งต่อสินทรัพย์สู่ทายาทอย่างถูกต้อง
- แผนประหยัดภาษีบุคคลธรรมดาประจำปี
- จัดสัดส่วนกองทุนลดหย่อนภาษีที่เติบโตและปลอดภัย
- แนวทางการส่งต่อสินทรัพย์และมรดกสู่คนรุ่นหลัง
วางแผนการเงินอย่างเป็นระบบด้วยหลักการ SMART
การเงินที่มั่นคงไม่ใช่เรื่องซับซ้อน แต่ต้องเริ่มจากเป้าหมายที่วัดผลได้จริง เรานำหลักคิด SMART มาแปลงเป้าหมายในฝันของคุณ ให้กลายเป็นแผนปฏิบัติการทางการเงินที่ทำได้จริงในชีวิตประจำวัน
เฉพาะเจาะจง
ระบุเป้าหมายให้ชัดเจนว่าต้องการทำอะไร เพื่อใคร และเมื่อไหร่ ไม่คลุมเครือ
วัดผลได้จริง
แปลงเป็นสูตรคำนวณทางการเงิน คำนวณเงินออม เงินเฟ้อ และ Cash Flow ชัดเจน
ทำได้จริง
สอดคล้องกับรายได้และความเสี่ยงจริง ไม่ตึงจนเบียดเบียนชีวิตประจำวัน
สอดคล้องชีวิต
สร้างเกราะป้องกันความเสี่ยง (Risk Firewall) และเงินสำรองฉุกเฉินคุ้มครองครอบครัว
มีกรอบเวลา
กำหนดกรอบเวลาสั้น-กลาง-ยาว พร้อมระบบ Rebalance และทบทวนแผนสม่ำเสมอ
เริ่มต้นออกแบบแผนการเงิน SMART ของคุณวันนี้
ไม่ว่าเป้าหมายของคุณคือการเกษียณอย่างสบายใจ เตรียมทุนการศึกษาให้ลูก หรือวางแผนบริหารภาษี ที่ปรึกษาการเงินคุณวุฒิ IP License และ AFPT™ พร้อมร่วมออกแบบแผนการเงินองค์รวมที่วัดผลได้จริง
ความสบายใจ
เริ่มจากแผนที่โปร่งใส
เราไม่ได้ส่งมอบแค่ตัวเลขผลตอบแทนหรือเล่มกรมธรรม์ แต่ทำให้คุณเข้าใจโครงสร้างการเงินของตัวเองอย่างถ่องแท้ รู้ว่าเงินทำงานอย่างไร ความเสี่ยงได้รับการคุ้มครองตรงไหน และควรปรับตัวอย่างไรในทุกช่วงของชีวิต
ตรงสายและมีคุณวุฒิวิชาชีพจริง
ที่ปรึกษาการเงินถือใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน (IP License) จาก ก.ล.ต. และคุณวุฒิวิชาชีพ AFPT™ จากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ยึดมั่นในจรรยาบรรณวิชาชีพสูงสุด
คิดเป็นระบบจากประสบการณ์ SI 18+ ปี
ผสานระเบียบวิธีคิด System Integrator เข้ากับการพัฒนาแพลตฟอร์ม AdvisorFlow เพื่อสร้าง Financial Model และส่งมอบรายงานการเงินที่แม่นยำ โปร่งใส ปิดช่องโหว่รอบด้าน
เป็นกลางและเป็นอิสระอย่างแท้จริง
พาร์ทเนอร์อิสระ Finnomena คัดสรรกองทุนรวมที่ดีที่สุดจากทุก บลจ. ทั่วประเทศ และตัวแทน AIA ช่วยวางแผนความคุ้มครองที่ตรงโจทย์ ไม่มีการยัดเยียดผลิตภัณฑ์ที่ไม่จำเป็น
ติดต่อที่ปรึกษาตัวจริงได้เสมอ
ดูแลพอร์ตและเป้าหมายของคุณอย่างต่อเนื่องในระยะยาว นัดหมายทบทวนพอร์ตปีละ 1 ครั้ง และพร้อมปรับเปลี่ยนแผนทันทีเมื่อคุณมีเหตุการณ์สำคัญในชีวิต (Life Events)
นัดหมายพูดคุยออนไลน์ผ่าน Video Call ทั่วประเทศ หรือนัดพบเจอตัว
4 ขั้นตอนง่ายๆ ในการเริ่มต้น
วางแผนการเงินกับเรา
จากวันแรกที่เริ่มพูดคุย สู่การมีพิมพ์เขียวการเงินที่ชัดเจนและมีที่ปรึกษาวิชาชีพคอยดูแลเคียงข้างในระยะยาว
นัดหมายและพูดคุยเบื้องต้น
เริ่มต้นจากการทำความรู้จัก รับฟังเป้าหมายชีวิต สิ่งที่กังวล และสำรวจภาพรวมสินทรัพย์ หนี้สิน กระแสเงินสด โดยไม่มีข้อผูกมัดใดๆ
- พูดคุยผ่าน Online Video Call หรือนัดพบเจอตัว
- ระบุเป้าหมายสำคัญ เช่น เกษียณ, การศึกษาบุตร, ภาษี
- ไม่มีการขายหรือกดดันให้ซื้อผลิตภัณฑ์ใดๆ
วิเคราะห์และออกแบบพิมพ์เขียว SMART
นำข้อมูลมาจำลองและคำนวณผ่าน Financial Model เพื่อออกแบบแผนการเงินองค์รวม ทั้งพอร์ตลงทุน เงินสำรองฉุกเฉิน และแผนคุ้มครองความเสี่ยง
- คำนวณเงินออมและผลตอบแทนที่ต้องทำได้จริง
- วางแนวป้องกันความเสี่ยง (Risk Firewall) ด้านสุขภาพ
- ส่งมอบรายงานและพิมพ์เขียวผ่านระบบ AdvisorFlow
นำแผนสู่การปฏิบัติจริงอย่างเป็นกลาง
ลงมือจัดสรรเงินลงทุนจริงผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena (คัดเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดจากทุก บลจ.) และจัดสรรประกันชีวิต/สุขภาพ AIA อย่างตรงเป้าหมาย
- ช่วยเหลือการเปิดบัญชีลงทุนและส่งคำสั่ง
- จัดสัดส่วนกองทุนลดหย่อนภาษี SSF, RMF, ThaiESG
- คัดเลือกผลิตภัณฑ์อย่างเป็นกลาง ไร้อคติ
ติดตามผลและทบทวนประจำปี
การเงินไม่ใช่เรื่องทำครั้งเดียวจบ เราคอยดูแลติดตามผลพอร์ต ปรับ Rebalance อย่างเป็นระบบ และพร้อมปรับแผนทันทีเมื่อคุณมี Life Event ใหม่
- นัดหมายทบทวนสุขภาพพอร์ตประจำปี
- ปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจ
- ปรึกษาที่ปรึกษาการเงินตัวจริงได้ตลอดสัญญา
ก่อนเริ่มวางแผน
อยากรู้อะไร ถามได้เลย
ถ้ายังมีข้อสงสัยหรือไม่แน่ใจว่าสถานะการเงินปัจจุบันเหมาะจะเริ่มอย่างไร สามารถติดต่อส่งข้อความเพื่อพูดคุยกับที่ปรึกษาได้โดยตรง
พร้อมเริ่มต้นวางแผนการเงิน
อย่างชัดเจนแล้วหรือยัง?
เปลี่ยนความกังวลใจเรื่องเงิน ให้กลายเป็นแผนปฏิบัติการที่จับต้องได้ นัดหมายพูดคุย 60 นาทีแรกเพื่อสำรวจเป้าหมายและวิเคราะห์สถานการณ์เบื้องต้นกับที่ปรึกษาคุณวุฒิตัวจริง