วางแผนการเงินอย่างเป็นระบบ
ด้วยหลักการ SMART
การเงินที่มั่นคงไม่ใช่เรื่องซับซ้อน แต่ต้องเริ่มจากเป้าหมายที่วัดผลได้จริง เรานำระเบียบวิธีคิด System Integrator มาแปลงเป้าหมายในฝันของคุณ ให้กลายเป็นพิมพ์เขียวทางการเงินที่ปฏิบัติได้จริง
5 องค์ประกอบของแผนการเงิน SMART
หลักคิดมาตรฐานสากลที่ช่วยให้เป้าหมายทางการเงินชัดเจน ไม่หลงทาง และไม่ล้มเหลวกลางคัน
เฉพาะเจาะจง
ระบุเป้าหมายให้ชัดเจนว่าต้องการทำอะไร เพื่อใคร และเมื่อไหร่ ไม่คลุมเครือ
วัดผลได้จริง
แปลงเป็นสูตรคำนวณทางการเงิน คำนวณเงินออม เงินเฟ้อ และ Cash Flow ชัดเจน
ทำได้จริง
สอดคล้องกับรายได้และความเสี่ยงจริง ไม่ตึงจนเบียดเบียนคุณภาพชีวิตประจำวัน
สอดคล้องชีวิต
สร้างเกราะป้องกันความเสี่ยง (Risk Firewall) และเงินสำรองฉุกเฉินคุ้มครองครอบครัว
มีกรอบเวลา
กำหนดกรอบเวลาสั้น-กลาง-ยาว พร้อมระบบ Rebalance และทบทวนแผนสม่ำเสมอ
ปิดจุดบกพร่อง Single Point of Failure ทางการเงิน
ในระบบไอทีระดับประเทศ สถาปนิกจะไม่อนุญาตให้เกิดจุดที่หากล้มเหลวเพียงจุดเดียวจะทำให้ระบบพังทั้งระบบ (Single Point of Failure) แต่คนส่วนใหญ่กลับลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงโดยไม่มีเงินสำรอง หรือมีประกันแต่ไม่ครอบคลุมค่ารักษาโรคร้ายแรง
Wealth Integrator จึงออกแบบสถาปัตยกรรมระบบการเงินที่มี Redundancy (เงินสำรอง), Firewall (ประกันสุขภาพ), และ Growth Engine (พอร์ตกองทุนรวม Finnomena) ทำงานประสานกันอย่างราบรื่น
4 ขั้นตอนในการเริ่มต้นวางระบบการเงิน
จากวันแรกที่เริ่มพูดคุย สู่การมีพิมพ์เขียวการเงินที่ชัดเจนและมีที่ปรึกษาวิชาชีพคอยดูแลเคียงข้างในระยะยาว
นัดหมายและพูดคุยเบื้องต้น (Discovery)
เริ่มต้นจากการทำความรู้จัก รับฟังเป้าหมายชีวิต สิ่งที่กังวล และสำรวจภาพรวมสินทรัพย์ หนี้สิน กระแสเงินสด โดยไม่มีค่าใช้จ่ายและไม่มีข้อผูกมัดใดๆ
- พูดคุยผ่าน Online Video Call หรือนัดพบเจอตัว
- ระบุเป้าหมายสำคัญ เช่น เกษียณ, ทุนการศึกษาลูก, ภาษี
- ไม่มีการกดดันให้ซื้อผลิตภัณฑ์ใดๆ
วิเคราะห์และออกแบบพิมพ์เขียว SMART
นำข้อมูลมาจำลองและคำนวณผ่าน Financial Model เพื่อออกแบบแผนการเงินองค์รวม ทั้งพอร์ตลงทุน เงินสำรองฉุกเฉิน และแผนคุ้มครองความเสี่ยง
- คำนวณเงินออมและผลตอบแทนที่ต้องทำได้จริง
- วางแนวป้องกันความเสี่ยง (Risk Firewall) ด้านสุขภาพ
- ส่งมอบรายงานผ่านระบบแพลตฟอร์ม AdvisorFlow
นำแผนสู่การปฏิบัติจริงอย่างเป็นกลาง
ลงมือจัดสรรเงินลงทุนจริงผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena (คัดเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดจากทุก บลจ.) และจัดสรรประกันชีวิต/สุขภาพ AIA อย่างตรงเป้าหมาย
- ช่วยเหลือการเปิดบัญชีลงทุนและส่งคำสั่งซื้อขาย
- จัดสัดส่วนกองทุนลดหย่อนภาษี SSF, RMF, ThaiESG
- คัดเลือกผลิตภัณฑ์อย่างเป็นกลาง ไร้อคติ
ติดตามผลและทบทวนประจำปี (Annual Review)
การเงินไม่ใช่เรื่องทำครั้งเดียวจบ เราคอยดูแลติดตามผลพอร์ต ปรับ Rebalance อย่างเป็นระบบ และพร้อมปรับแผนทันทีเมื่อคุณมี Life Event ใหม่
- นัดหมายทบทวนสุขภาพพอร์ตประจำปี
- ปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสภาวะเศรษฐกิจ
- ปรึกษาที่ปรึกษาการเงินตัวจริงได้ตลอดสัญญา
พร้อมเริ่มต้นสร้างระบบการเงินของคุณแล้วหรือยัง?
คุยกับที่ปรึกษาคุณวุฒิวิชาชีพ IP License และ AFPT™ เพื่อร่วมกันออกแบบพิมพ์เขียวทางการเงินที่โปร่งใสและตรงใจคุณ