บริหารพอร์ตการลงทุน
และคัดสรรกองทุนรวมอย่างเป็นกลาง
สร้างพอร์ตเติบโตอย่างยั่งยืนด้วยการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) ตามระดับความเสี่ยงที่แท้จริงของคุณ เข้าถึงกองทุนรวมชั้นนำจากทุก บลจ. ทั่วไทย ผ่านแพลตฟอร์ม Finnomena โดยผู้วางแผนการลงทุน (IP License)
ปัญหาที่มักพบบ่อยในการลงทุนกองทุนรวม
ซื้อกองทุนรวมกระจายหลายแอป แต่ไม่เห็นภาพรวมความเสี่ยง
ซื้อตามคำแนะนำเพื่อนหรือโซเชียลมีเดียจนมีกองทุนซ้ำซ้อนกันในหลาย บลจ. ขาดการคัดกรองสินทรัพย์อ้างอิง ทำให้ความเสี่ยงกระจุกตัวโดยไม่รู้ตัว
ติดดอย ขาดกลยุทธ์ Rebalance และวินัยในการขายทำกำไร
เมื่อตลาดปรับตัวลงก็ไม่กล้าซื้อเพิ่ม เมื่อตลาดขึ้นสูงก็ไม่ได้ล็อกกำไร ขาดระบบการ Rebalance พอร์ตอย่างมีวินัยตามแผนที่ตั้งไว้
กังวลว่าจะถูกยัดเยียดผลิตภัณฑ์จากสถาบันการเงินค่ายใดค่ายหนึ่ง
บ่อยครั้งที่การไปปรึกษาธนาคารมักได้รับคำแนะนำเฉพาะกองทุนของ บลจ. ในเครือ ซึ่งอาจไม่ใช่กองทุนที่ทำผลงานได้ดีที่สุดในตลาด
ข้อดีของการจัดพอร์ตกับ Wealth Integrator
เราเชื่อว่าการจัดพอร์ตที่ดีไม่ได้ขึ้นอยู่กับการคาดเดาตลาด แต่ขึ้นอยู่กับโครงสร้างการกระจายสินทรัพย์ที่มีระบบรองรับ
เข้าถึงกองทุนรวมจากทุก บลจ. ชั้นนำในพอร์ตเดียว
ในฐานะพาร์ทเนอร์อิสระร่วมกับ Finnomena คุณสามารถเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนรวมได้กว่า 20 บลจ. ทั่วไทยในแอปพลิเคชันเดียว สะดวกและไม่มีค่าธรรมเนียมแอบแฝง
คำแนะนำที่เป็นกลาง ยึดผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นหลัก
เราไม่มีเป้าการขายของ บลจ. ใด บลจ. หนึ่ง จึงสามารถคัดเลือกกองทุนที่มีผลงานสม่ำเสมอ ค่าธรรมเนียมสมเหตุสมผล และตรงกับเป้าหมายชีวิตของคุณมากที่สุด
ดูแลโดยผู้วางแผนการลงทุน (IP License) จาก ก.ล.ต.
ผู้ให้คำปรึกษาถือใบอนุญาต Investment Planner จากสำนักงาน ก.ล.ต. และคุณวุฒิ AFPT™ ให้คำแนะนำอย่างถูกต้องตามระเบียบและจรรยาบรรณวิชาชีพ
ระบบติดตามผลและ Rebalance พอร์ตเชิงรุก
มีระบบแจ้งเตือนและทบทวนปรับสัดส่วนการลงทุน (Rebalancing) สม่ำเสมอ เพื่อรักษาระดับความเสี่ยงให้เหมาะสมกับสภาวะเศรษฐกิจในแต่ละช่วงเวลา
พอร์ตหลักมั่นคง + พอร์ตเสริมสร้างผลตอบแทน
เราใช้กลยุทธ์ Core-Satellite Portfolio โดยพอร์ตหลัก (Core 70-80%) กระจายในหุ้นกู้ กองทุนดัชนีโลก และสินทรัพย์สภาพคล่องเพื่อเป็นฐานที่มั่น ส่วนพอร์ตเสริม (Satellite 20-30%) คัดสรรธีมการลงทุนหรือประเทศที่มีโอกาสเติบโตสูง
เปิดบัญชีลงทุนออนไลน์ได้ทันที ปลอดภัย คัดสรรกองทุนกว่า 20 บลจ. ในแอปเดียว
ขอคำปรึกษาจัดพอร์ตคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการบริหารพอร์ตลงทุน
เปิดบัญชีกองทุนผ่าน Finnomena ปลอดภัยหรือไม่?
ปลอดภัย 100% ครับ บัญชีกองทุนรวมของคุณจะเปิดตรงกับ บลจ. แต่ละแห่ง โดยมี บลน. ฟินโนมีนา เป็นตัวแทนสนับสนุนการซื้อขาย และมีธนาคารพาณิชย์เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ (Custodian) เงินของลูกค้าไม่ผ่านบัญชีของที่ปรึกษาการเงินเด็ดขาด
มีค่าบริการเพิ่มเติมในการจัดพอร์ตลงทุนหรือไม่?
ไม่มีค่าบริการที่ปรึกษาเพิ่มเติมจากผู้รับคำปรึกษาครับ คุณจ่ายค่าธรรมเนียมกองทุน (Front-end fee / Management fee) ในอัตราเดียวกับการซื้อตรงกับ บลจ. ตามหนังสือชี้ชวนปกติทุกประการ
ถ้าต้องการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีด้วย (SSF, RMF, ThaiESG) มีคำแนะนำให้ไหม?
มีครับ เราช่วยจัดสัดส่วนกองทุนลดหย่อนภาษีที่สอดคล้องกับพอร์ตหลัก เพื่อให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีทำงานร่วมกับเป้าหมายการเติบโตของเงินได้อย่างลงตัว
ให้เงินของคุณเติบโตอย่างมีทิศทางและเป็นระบบ
เริ่มต้นสำรวจพอร์ตปัจจุบันและวางกลยุทธ์การลงทุนร่วมกับผู้วางแผนการลงทุน (IP License) ไม่มีข้อผูกมัด