วางแผนภาษีบุคคลธรรมดา
และส่งต่อมรดกอย่างราบรื่น
ใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีสูงสุด เปลี่ยนค่าภาษีเป็นเงินออมและพอร์ตการลงทุนที่มีคุณภาพ พร้อมแนวทางการส่งต่อความมั่งคั่งสู่ทายาทอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ไร้กังวลเรื่องภาษีมรดก
ปัญหาภาษีที่คุณอาจกำลังเสียเปรียบ
ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีตอนสิ้นปีแบบเร่งรีบ
รอจนถึงเดือนธันวาคมแล้วซื้อกองทุนโดยไม่ได้วิเคราะห์นโยบายการลงทุน ซื้อผิดจังหวะ หรือซื้อเกินสิทธิที่กฎหมายกำหนดจนต้องเสียเบี้ยปรับ
ฐานภาษีสูง 25% - 35% แต่ไม่ได้ใช้สิทธิเต็มศักยภาพ
มีรายได้จากหลายทาง (เงินเดือน โบนัส ค่าวิชาชีพ เงินปันผล) แต่ขาดการคำนวณแบบจำลองภาษีล่วงหน้า ทำให้เสียภาษีมากกว่าที่ควรจะเป็น
กังวลเรื่องภาษีมรดกและความขัดแย้งในการส่งต่อสินทรัพย์
สะสมที่ดิน อสังหาริมทรัพย์ หรือหุ้นธุรกิจไว้มาก แต่ยังไม่มีพินัยกรรมหรือแผนจัดการสภาพคล่องสำหรับจ่ายภาษีมรดกในอนาคต
สิ่งที่คุณจะได้รับจากการวางแผนภาษีและมรดก
เปลี่ยนการจ่ายภาษีให้กลายเป็นทรัพย์สินที่มีประสิทธิภาพ และสร้างความมั่นคงในระยะยาวให้ครอบครัว
จำลองการคำนวณภาษีบุคคลธรรมดาล่วงหน้า (Tax Simulation)
วิเคราะห์โครงสร้างรายได้ทุกประเภท (ม.40(1) - (8)) ประเมินฐานภาษีที่แท้จริง และคำนวณจุดประหยัดภาษีสูงสุดอย่างถูกกฎหมาย
จัดสรรสัดส่วนกองทุน ThaiESG, RMF, SSF อย่างมีทิศทาง
ไม่ซื้อเพียงเพื่อลดหย่อนภาษี แต่เลือกกองทุนที่มีโอกาสเติบโตตามเป้าหมายชีวิตและสอดคล้องกับพอร์ตการลงทุนระยะยาว
ใช้เครื่องมือประกันชีวิตและบำนาญเพิ่มเพดานลดหย่อน
เติมเต็มสิทธิประกันชีวิต 100,000 บาท และประกันบำนาญสูงสุด 200,000 บาท เพื่อสร้างกระแสเงินสดคืนกลับและคุ้มครองครอบครัว
วางแผนโครงสร้างส่งต่อมรดกและภาษีการรับมรดก (Estate Planning)
ให้คำปรึกษาแนวทางการจัดสรรสินทรัพย์สู่ทายาท จัดเตรียมเงินสดสภาพคล่องเพื่อรองรับภาษีมรดก และลดความขัดแย้งในรุ่นลูกหลาน
ประหยัดภาษีหลักแสน เปลี่ยนเป็นเงินเกษียณ
ลูกค้าฐานภาษี 25% วางแผนจัดสัดส่วน ThaiESG 300,000 บาท และ RMF 200,000 บาท พร้อมประกันชีวิต 100,000 บาท สามารถประหยัดภาษีเงินได้คืนกลับมากว่า 150,000 บาท/ปี ซึ่งเมื่อนำเงินภาษีที่ประหยัดได้ไปต่อยอดลงทุนทบต้น 20 ปี จะกลายเป็นเงินออมก้อนโตนับล้านบาท
คำนวณฐานภาษีและจำลองแผนลดหย่อนที่เหมาะสมกับรายได้ของคุณ
นัดวางแผนภาษีล่วงหน้าคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการวางแผนภาษีและมรดก
ควรเริ่มวางแผนภาษีช่วงไหนของปี?
ควรเริ่มต้นตั้งแต่ต้นปีหรือกลางปีครับ เพื่อวางแผน DCA กองทุน ThaiESG หรือ RMF เป็นรายเดือน แทนที่จะต้องนำเงินก้อนใหญ่มาซื้อในเดือนธันวาคม ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาและบริหารกระแสเงินสดได้คล่องตัวกว่ามาก
กองทุน ThaiESG กับ RMF ต่างกันอย่างไร และควรเลือกอะไรก่อน?
ThaiESG เน้นลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ไทยด้านความยั่งยืน มีระยะเวลาถือครอง 5 ปี นับจากวันซื้อ (วงเงินสูงสุด 300,000 บาท ไม่นับรวมเกษียณอื่น) ส่วน RMF เหมาะกับการออมระยะยาวเพื่อการเกษียณจริง ถือครองจนถึงอายุ 55 ปีบริบูรณ์และไม่น้อยกว่า 5 ปี เราจะช่วยคำนวณสัดส่วนที่เหมาะสมกับอายุและเป้าหมายของคุณครับ
มีที่ดินและอสังหาฯ มาก หากต้องการส่งต่อให้ลูก มีคำแนะนำอย่างไร?
เราช่วยประเมินมูลค่าสินทรัพย์และภาระภาษีการให้/ภาษีมรดกที่อาจเกิดขึ้น พร้อมแนะนำเครื่องมือทางการเงิน เช่น การใช้ประกันชีวิตสร้างกองทุนเงินสดสภาพคล่อง (Liquidity Provision) เพื่อให้ทายาทมีเงินสดจ่ายภาษีมรดกโดยไม่ต้องถูกบีบให้ขายที่ดินในราคาต่ำกว่าตลาดครับ
ประหยัดภาษีอย่างคุ้มค่า และปกป้องมรดกครอบครัว
อย่ารอจนถึงสิ้นปี เริ่มต้นวางแผนภาษีและโครงสร้างสินทรัพย์ร่วมกับที่ปรึกษาคุณวุฒิ IP License & AFPT™