ผสานมุมมอง System Integrator 18+ ปี
สู่สถาปัตยกรรมระบบการเงินส่วนบุคคล
Wealth Integrator เกิดจากแนวคิดที่ต้องการเปลี่ยนการวางแผนการเงินจากการซื้อผลิตภัณฑ์แยกส่วน สู่การออกแบบโครงสร้างการเงินองค์รวมที่เสถียร วัดผลได้จริง และยึดมั่นในผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นศูนย์กลาง
ทำไมการเงินที่ดี ต้องคิดแบบ "System Integrator"?
ตลอดการทำงานกว่า 18 ปีในสายงาน System Integrator (SI) ในการออกแบบและวางระบบโครงสร้างพื้นฐานด้าน IT และเครือข่ายให้แก่องค์กรระดับประเทศ สิ่งสำคัญที่สุดไม่ใช่การซื้ออุปกรณ์ราคาแพงที่สุด แต่คือ การออกแบบสถาปัตยกรรมระบบ (Architecture) ที่มีระบบสำรอง (Redundancy), แนวป้องกันความเสี่ยง (Firewall), และแผนรับมือวิกฤต (Failover) เพื่อไม่ให้ระบบล่มในวันที่เกิดเหตุไม่คาดฝัน
เมื่อนำมุมมองนี้มาเทียบเคียงกับการเงินส่วนบุคคล เราพบว่าคนส่วนใหญ่มี Single Point of Failure — เช่น ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงโดยไม่มีเงินสำรองฉุกเฉิน หรือทำประกันซ้ำซ้อนแต่ไม่ครอบคลุมค่ารักษาโรคร้ายแรง เมื่อเกิดวิกฤตพอร์ตลงทุนที่สร้างมาหลายปีจึงพังทลาย
Wealth Integrator จึงถูกก่อตั้งขึ้นเพื่อทำหน้าที่เป็น "สถาปนิกทางการเงิน" ช่วยตรวจสอบช่องโหว่ จัดสรรกระแสเงินสด และออกแบบระบบเงินที่รองรับทุกช่วงจังหวะชีวิตของคุณ
มองการเงินเป็นผืนข้อมูลเดียวกัน
วิเคราะห์งบดุล รายรับ-รายจ่าย เงินสำรอง พอร์ตลงทุน และประกันชีวิตร่วมกันอย่างมีเอกภาพ ไม่แยกจัดการเป็นส่วนๆ
เป็นกลาง ไร้การผูกขาดค่ายสินค้า
ร่วมมือกับแพลตฟอร์ม Finnomena เพื่อเข้าถึงกองทุนรวมจากทุก บลจ. ทั่วไทย และร่วมกับ AIA เพื่อคัดสรรความคุ้มครองสุขภาพที่คุ้มค่าที่สุด
จรรยาบรรณวิชาชีพและผลประโยชน์ของลูกค้า
ให้คำปรึกษาภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. และสมาคมนักวางแผนการเงินไทย ชี้แจงสมมติฐานและตัวเลขอย่างโปร่งใสก่อนเริ่มดำเนินการเสมอ
แพลตฟอร์ม AdvisorFlow
ยกระดับการส่งมอบรายงานการเงินที่โปร่งใส
เพราะเราเชื่อว่า "ความสบายใจ เริ่มจากแผนที่เข้าใจง่ายและโปร่งใส" เราจึงนำความเชี่ยวชาญด้าน Software Architecture มาพัฒนาแพลตฟอร์มเฉพาะตัวในชื่อ AdvisorFlow เพื่อใช้ประมวลผล Financial Model และจัดทำรายงานสรุปสถานะการเงินส่งตรงถึงมือลูกค้า
หมดปัญหาเอกสารการเงินที่กระจัดกระจายและรายงานที่อ่านยาก ลูกค้าจะได้รับสรุปภาพรวมงบดุลทรัพย์สินส่วนบุคคล (Personal Balance Sheet), กระแสเงินสด (Cash Flow), เดือนอยู่รอด (Runway), และพิมพ์เขียวเป้าหมายเกษียณที่อัปเดตสถานะได้อย่างเป็นระบบ
พิมพ์เขียวการเงินเฉพาะบุคคล
รายงานสรุปแผนการเงินที่ครอบคลุมทุกมิติ ทั้งเงินสำรอง การลงทุน ภาษี และความคุ้มครองสุขภาพ
แบบจำลองเงินเกษียณและ Cash Flow
คำนวณเงินเฟ้อ อัตราผลตอบแทนคาดหวัง และทดสอบ Stress Test ตามสถานการณ์จริง
โปร่งใส ตรวจสอบสมมติฐานได้เสมอ
อธิบายที่มาของทุกตัวเลขอย่างชัดเจนก่อนเริ่มดำเนินการ ลูกค้ารับทราบแผนล่วงหน้าเสมอ
คุณวุฒิวิชาชีพและใบอนุญาตทางการเงิน
ดำเนินงานอย่างถูกต้อง โปร่งใส ตรวจสอบได้ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับภาครัฐ
ผู้วางแผนการลงทุน (IP License)
Investment Planner — สำนักงาน ก.ล.ต.
ใบอนุญาตระดับสูงสุดในการให้คำแนะนำการลงทุน สามารถจัดพอร์ต Asset Allocation กองทุนรวม และตราสารการเงินซับซ้อนได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย
ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™
Associate Financial Planner Thailand
คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงินด้านการวางแผนการลงทุนและการวางแผนประกันชีวิต จากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) ยึดมั่นในมาตรฐานสากล
ตัวแทนประกันชีวิต บริษัท AIA
Certified Life Insurance Agent
ตัวแทนประกันชีวิตและสุขภาพ บริษัท เอไอเอ จำกัด ช่วยตรวจเช็กความคุ้มครองเดิม ปิดช่องโหว่ค่ารักษาพยาบาล และวางแผนทุนคุ้มครองครอบครัว
Financial Advisor (FA) อิสระ
พาร์ทเนอร์อิสระร่วมกับ บลน. ฟินโนมีนา
เข้าถึงกองทุนรวมชั้นนำจากทุก บลจ. ในประเทศไทย ผ่านบัญชีเดียว ไร้การผูกขาด มีระบบติดตามและแจ้งเตือน Rebalance สม่ำเสมอ
คุณวุฒิระดับสากล MDRT 2025
Million Dollar Round Table
มาตรฐานคุณวุฒิระดับสากลสำหรับผู้ประกอบวิชาชีพทางการเงิน ที่สะท้อนถึงมาตรฐานการทำงาน ผลงาน และการปฏิบัติตามจริยธรรมสูงสุด
ทรัพย์สินของคุณปลอดภัยสูงสุด
ที่ปรึกษาทำหน้าที่ให้คำแนะนำเท่านั้น ลูกค้าทำธุรกรรมและโอนเงินเข้า บลจ. หรือ บมจ. เอไอเอ โดยตรง ไม่มีการถือครองเงินแทนลูกค้าเด็ดขาด
พร้อมเริ่มต้นออกแบบระบบการเงินส่วนบุคคลของคุณแล้วหรือยัง?
นัดหมายพูดคุย 60 นาทีแรกเพื่อสำรวจเป้าหมายและวิเคราะห์สถานการณ์การเงินเบื้องต้น กับที่ปรึกษาคุณวุฒิตัวจริง โดยไม่มีค่าใช้จ่ายและไม่มีข้อผูกมัดใดๆ ทั้งสิ้น