คำนวณลดหย่อนภาษี
และออกแบบพอร์ตเกษียณ
วางแผนจัดสรรงบลดหย่อนภาษีอย่างเป็นระบบ พร้อมจำลองการเติบโตของพอร์ตเกษียณตามช่วงเวลาชีวิตของคุณ
กรอกข้อมูล 4 ข้อ (รู้ผลใน 30 วินาที)
ระบบหักค่าใช้จ่าย 100,000 + ลดหย่อนส่วนตัว 60,000 + ประกันสังคมให้อัตโนมัติ
ผลลัพธ์ที่ 1 • เงินภาษีที่คุณประหยัดได้ในปีนี้
ผลลัพธ์ที่ 2 • แนะนำจัดสรรงบ 150,000 บาท
สุขภาพเหมาจ่าย 25,000 บ. (โควตารวมสูงสุดคงเหลือ 100,000 บ.)
เติบโตระยะยาวใน MSCI ACWI / S&P 500 (โควตาซื้อเพิ่มได้สูงสุด 405,000 บ.)
ใช้เมื่อโควตา RMF เต็ม 500,000 บ. (โควตา Thai ESG สูงสุด 300,000 บ.)
ผลลัพธ์ที่ 3 • พอร์ตเกษียณตอนอายุ 60 ปี (อีก 22 ปี)
ทำไมต้องเรียงลำดับการใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีอย่างเป็นระบบ?
ในมุมมองของที่ปรึกษาการเงิน การจัดลำดับการใช้สิทธิ์ลดหย่อนที่ถูกต้องจะช่วยให้คุณได้ทั้งเงินคืนภาษีที่คุ้มค่าและมีพอร์ตเกษียณที่มั่นคงโดยไม่เสียสภาพคล่อง
ประกันสุขภาพเหมาจ่าย 25,000 + ประกันชีวิต 75,000
ปกป้องเงินออมไม่ให้รั่วไหลจากค่ารักษาพยาบาลโรคร้ายแรง และสร้างความคุ้มครองหลักให้ครอบครัวก่อนเริ่มลงทุนระยะยาว
RMF หุ้นโลก (สูงสุด 30%) + ประกันบำนาญ (สูงสุด 200,000)
หัวใจของการสร้างความมั่งคั่งระยะยาว เพราะ RMF สามารถกระจายลงทุนในดัชนีหุ้นโลก (MSCI ACWI / S&P 500) เพื่อสร้างผลตอบแทนทบต้นจนถึงวัยเกษียณ
กองทุน Thai ESG / Thai ESGX (สูงสุด 30% ถือ 5 ปี)
วงเงินลดหย่อนเพิ่มเติมแยกต่างหากอีก 300,000 บาท เหมาะสำหรับผู้ที่เติมพอร์ตเกษียณหลักครบแล้ว หรือต้องการพักเงินระยะกลาง 5 ปี
บทความเจาะลึกประกอบการวางแผน
ศึกษากลยุทธ์การจัดพอร์ตลดหย่อนภาษีและการบริหารความเสี่ยงทางการเงินเพิ่มเติม
จัดพอร์ตลดหย่อนภาษีโค้งสุดท้าย: ทำไมควรเน้น RMF (Global) มากกว่า Thai ESG
เปรียบเทียบโอกาสเติบโตของหุ้นโลกกับต้นทุนค่าเสียโอกาสระยะยาว
วางแผนประกันวางแผนประกันสุขภาพเหมาจ่าย 100% ก่อนปรับเกณฑ์ Co-payment (ภายใน 30 พ.ย.)
เจาะลึกเงื่อนไขร่วมจ่าย 0%–30% และการปกป้องพอร์ตเกษียณจากค่ารักษาพยาบาล
การจัดพอร์ตลงทุนจัดพอร์ตลงทุนตามเป้าหมาย (Goal-Based Investing): ออกแบบระบบเงิน 3 ตะกร้าเวลา
เลิกถามว่าซื้อกองทุนไหนดี แล้วเริ่มจัดระบบพอร์ตตามเส้นขอบเวลาของชีวิต